Como obter aprovação para negociação de opções de nível 2 etrade

Revisão E * TRADE 2018.

Por Sam Bourgi | 1º de janeiro de 2018.

Venerável corretagem on-line com recursos abrangentes de conta e ferramentas relacionadas voltadas principalmente para investidores de varejo individuais.

Avaliação geral.

Fatos Rápidos E * TRADE.

Com mais de 30 anos de experiência, a E * TRADE é uma das corretoras financeiras on-line mais estabelecidas. Como uma instituição financeira de serviço completo, oferece uma variedade de contas de negociação on-line e recursos de negociação móvel destinados principalmente ao investidor de varejo. O E * TRADE obtém uma pontuação de 4,2 dos 5 da Investopedia graças à sua abrangente seleção de ativos, extensas ferramentas de pesquisa e recursos de segurança robustos. Este currículo torna o E-Trade uma opção atraente para investidores dispostos a pagar mais por uma corretora on-line estabelecida que tenha todos os recursos e assobios.

Produtos e amp; Honorários.

A E * Trade oferece uma lista abrangente de produtos de investimento que abrangem ações, ETFs, fundos mútuos, futuros, obrigações e opções. A plataforma também permite a participação em ofertas públicas iniciais (IPOs), embora isso seja limitado a residentes dos EUA e contas elegíveis. O E * Trade fornece acesso à negociação livre de comissões para produtos de investimento específicos, como os ETFs. Há uma grande barreira à entrada de traders avançados que desejam acessar a plataforma E * Trade Pro, que é baseada em um saldo mínimo de conta de US $ 250.000 ou 30 ações executadas ou opções negociadas em cada trimestre. A estrutura de comissões da E * Trade é muito superior à norma da indústria. Isso se aplica a negociações de ações e opções, taxas de contratos de opções, ETFs e fundos mútuos. As taxas de margem também são significativamente mais altas para saldos de débito de até US $ 750.000.

* Desconto por volume (30+ Trades / Qtr): $ 4,95.

** Desconto por volume (30+ Trades / Qtr): US $ 0,50.

*** $ 50k + saldo devedor

**** 9.000 fundos mútuos disponíveis com 4,400 + sem carga, sem taxa de transação.

Os clientes da E * TRADE podem se sentir confiantes de que suas informações pessoais, dados de contas e depósitos estão razoavelmente protegidos pela Garantia de Proteção Completa. Esta garantia estende-se a fraude, pagamento e proteção de privacidade, incluindo responsabilidade zero por uso não autorizado de sua conta de negociação. Sob o SIPC, as contas de segurança da E * TRADE são protegidas por até US $ 500.000, incluindo US $ 250.000 para reclamações em dinheiro. Além da proteção do SIPC, a E * TRADE mantém um seguro com um limite agregado de US $ 600 milhões. Depósitos em dinheiro no E * TRADEe Bank também são segurados pelo FDIC.

O que você precisa saber.

A E * TRADE é pioneira na indústria de corretagem on-line, com 35 anos de atuação. Tem a distinção de emitir o primeiro comércio eletrônico de um investidor individual no início dos anos 80. Como uma corretora totalmente regulamentada, com mais de 3,5 milhões de contas, a E * Trade oferece aos titulares de conta uma proteção total contra o uso não autorizado. A empresa também está comprometida com uma variedade de iniciativas de responsabilidade social corporativa, incluindo contribuições para parcerias sem fins lucrativos e de governos locais. Suas principais áreas de enfoque são desenvolvimento comunitário, desenvolvimento econômico e serviços de saúde e humanos.

Características especiais.

A E * TRADE oferece uma infinidade de tipos de conta abrangendo Corretagem, Aposentadoria, Soluções Gerenciadas e Aposentadoria para Pequenas Empresas. Além desses, a plataforma E * Trade OptionsHouse foi projetada para traders altamente ativos que procuram recursos de conta de ponta. Ele é rápido e poderoso e oferece gráficos avançados, operações de negociação e cadeias de opções em uma experiência integrada de desktop móvel. Os depósitos iniciais de US $ 10.000 ou mais são elegíveis para receber US $ 600 mais 60 dias de ações sem comissões e opções de negociação.

O que você precisa saber.

A Plataforma OptionsHouse oferece um programa de recompensas em camadas para comerciantes mais ativos. O tamanho dos créditos em dinheiro e o número de negociações gratuitas que você recebe baseiam-se no seu depósito inicial ou transferência de um corretor externo. Para ser elegível para as recompensas, sua conta deve ser financiada no prazo de 60 dias. O crédito em dinheiro de US $ 600 é normalmente reservado para depósitos de US $ 250.000 a US $ 499.999, mas a promoção atual estende a oferta a depósitos de até US $ 10.000. A promoção é válida para uma nova conta de corretagem não relacionada à aposentadoria da E * TRADE Securities aberta até 31/12/2017. Sua conta será creditada dentro de uma semana após o depósito. Os créditos disponíveis podem estar sujeitos a impostos retidos na fonte dos EUA.

Experiência Desktop.

A E * TRADE oferece uma plataforma de desktop intuitiva e fácil de usar para o investidor autônomo de varejo. Independentemente de seus objetivos ou seleção de portfólio, o E * TRADE oferece uma variedade de recursos que podem ajudá-lo a tomar decisões de investimento informadas. Navegue facilmente entre ações, opções, fundos mútuos, futuros, títulos e outros investimentos em uma interface de usuário atraente que foi claramente desenvolvida por e para traders. Iniciantes também podem acessar uma biblioteca de artigos e vídeos na seção Educação.

O E * TRADE oferece uma poderosa experiência de desktop que simplifica a pesquisa e a negociação nos mercados financeiros. Com apenas alguns cliques, você pode navegar entre sete classes de recursos diferentes, além de IPOs e novos problemas. Execução de pedidos e gerenciamento de portfólio são extremamente fáceis na interface do usuário. O novo Move Money Center permite que você consolide todas as suas contas em um só lugar, incluindo o gerenciamento de contas externas e a vinculação de sua conta bancária à sua plataforma. Você não precisa ir muito longe para realizar pesquisas de mercado ou revisar as recomendações dos analistas. Cada vez que você seleciona um ativo ou inicia um pedido, você será capaz de puxar o ativo usando o software de gráficos.

O software de gráficos não possui muitos indicadores técnicos e estudos que alguns traders avançados podem buscar. A plataforma também é desprovida de negociação simulada, o que significa que você não poderá praticar antes de depositar dinheiro real.

Experiência Móvel.

O aplicativo móvel E * TRADE imita a plataforma de negociação de desktop, fornecendo recursos avançados e uma interface fácil de usar. Um painel rico em recursos combina com transmissão ao vivo do CNBC para fornecer um aplicativo móvel de alto nível que complementa a plataforma de desktop principal. Os investidores que procuram negociar em trânsito encontrarão muitos recursos intuitivos no aplicativo móvel E * TRADE. Eles também podem acessar a versão de desktop de sua conta através do Safari (Apple) ou outros navegadores da web móveis.

O aplicativo móvel fornece uma interface simples, mas sofisticada, para investidores que buscam uma versão portátil de sua conta de negociação de desktop. O aplicativo móvel torna a pesquisa e cotações em tempo real fáceis de navegar, enquanto a integração do vídeo da CNBC é um sólido valor agregado para os investidores ativos. Além do aplicativo E * Trade, você pode baixar o aplicativo OptionsHouse para executar estratégias de opções. O aplicativo OptionsHouse fornece gráficos interativos, além de cotações, ganhos e comunicados de notícias.

A negociação é limitada a ações, ETFs, fundos mútuos e opções. Embora vivamos em um mundo dominado pelo Android e pelo iOS, os usuários do Windows Phone e até mesmo tablets como o iPad e o Kindle Fire devem estar cientes da possível perda de funcionalidade nessas plataformas.

Suporte ao cliente.

Quando se trata de suporte ao cliente, a E * TRADE oferece muitos meios de comunicação, incluindo assistência 24 horas por dia, 7 dias por semana. Ao acessar o serviço ao cliente diretamente da sua conta, você pode enviar mensagens seguras, fazer o upload de documentos e atualizar as informações da sua conta.

O que você precisa saber.

Embora o E * TRADE não economize no suporte ao cliente ao vivo, ele também oferece muitas opções do tipo "faça você mesmo". Os usuários obtêm acesso direto a um portal de atendimento ao cliente em sua conta, que possui seções dedicadas ao autoatendimento, perguntas frequentes, educação e upload de documentos. Se nenhuma dessas seleções for suficiente, você pode ligar para o número de telefone 24/7 ou enviar uma mensagem segura. Você também pode enviar solicitações on-line sem precisar falar com um representante.

Pesquisa & amp; Intuições.

O E * TRADE é ideal para o investidor fundamental, pois fornece acesso total a avaliações de analistas, demonstrações financeiras e verificadores de ativos. Comerciantes técnicos também têm uma variedade de recursos de gráficos avançados à sua disposição. A plataforma fornece recomendações de analistas e ferramentas de planejamento que podem ajudar os investidores a alinhar seus portfólios com metas e objetivos específicos. Esses recursos mais do que compensam as opções limitadas de personalização no painel principal.

A E * TRADE oferece uma forte seleção de ferramentas e recursos para o investidor ativo. Isso inclui pesquisa nos EUA e globalmente focada, demonstrações financeiras, notícias do mercado, gráficos técnicos, recomendações e atualizações de informações privilegiadas. A plataforma também fornece um plano & amp; Seção Invest, que permite definir metas, planejar a aposentadoria e explorar suas opções de negociação de margem. Um calendário econômico detalhado também fornece os últimos lançamentos sobre lucros, dados econômicos, dividendos, IPOs e conferências de mercado.

A seção de notícias do mercado se baseia apenas em uma fonte, a MarketWatch (a seção de notícias global é extraída da Reuters). Além de portfólios e listas de observação, a personalização do painel é limitada.

Muito poucos corretores on-line podem dizer que estão no mercado há mais de 30 anos. E * TRADE é um desses corretores que resistiu ao teste do tempo. Hoje, sua plataforma de negociação é poderosa o suficiente para aguçar o apetite do trader mais avançado, ao mesmo tempo em que ainda está acessível a novatos e investidores casuais. Pesquisa aprofundada, ferramentas e recursos abundantes e suporte ao cliente 24 horas por dia tornam a E * Trade uma opção atraente para muitos investidores. A integração perfeita entre as plataformas móvel e desktop fornece valor adicional para os participantes do mercado em movimento. No entanto, quando comparado com a média da indústria, essas ferramentas têm um custo significativamente maior, que é compensado apenas quando se tem capital abundante para negociar.

O que você precisa saber.

Embora o E * TRADE tenha sido projetado tendo o comerciante avançado em mente, ele contém ferramentas e recursos educacionais informativos, incluindo uma combinação de artigos e vídeos, adequados para iniciantes. A seção Educação é aprofundada, mas não esmagadora, permitindo que os novatos se concentrem nos princípios básicos relacionados ao seu sucesso em investimentos. Você pode filtrar recursos educacionais por tipo de formato e iniciar e interromper as aulas como achar melhor. Além disso, traders mais avançados podem aprender a navegar na plataforma OptionsHouse.

Além de administrar uma corretora on-line de última geração, a E * TRADE oferece serviços bancários on-line com rendimentos competitivos. A promessa de verificação de taxas baixas é uma forte proposta de valor para os investidores existentes no E * Trade. O E * TRADE Bank protege as contas de clientes através da CompleteTM Protection Guarantee - uma tríplice que protege sua conta contra fraudes, violações de privacidade e uso indevido de pagamentos. Se você estiver olhando para além da conta padrão E * Trade Checking, a conta de Max-Rate Checking tem um rendimento percentual anual de 0,05% em contas com US $ 50.000. O APY começa com o primeiro dólar depositado a uma taxa de 0,01% até $ 4.999 antes de subir para 0.05% nos saldos das contas entre $ 5.000 e $ 49.999.

O que você precisa saber.

E * Trade é uma marca estabelecida que está em operação há 35 anos. Isso significa que os usuários podem se sentir confiantes de que os serviços bancários da E * Trade oferecem a mesma proteção de seguro que outras empresas de serviços financeiros regulamentados. Todas as contas correntes são seguradas pelo FDIC pelo menos US $ 250.000. Para a conta corrente de taxa máxima, a taxa mensal de US $ 15 é dispensada em saldos mensais médios de US $ 5.000 ou mais.

Linha de fundo.

O acesso a recursos educacionais é essencial para um investimento de valor bem-sucedido. A E * TRADE oferece uma ampla seleção de vídeos e artigos informativos que introduzem os comerciantes a conceitos financeiros essenciais. Embora a seção Educação seja voltada principalmente para iniciantes, ela também mostra aos profissionais experientes como começar a usar a avançada plataforma OptionsHouse. As seções são divididas nas seguintes categorias: Primeiros passos, Estoques, Opções e & amp; Futuros, ETFs & amp; Fundos Mútuos, Obrigações & amp; Renda Fixa, Aposentadoria & amp; Planejamento e Plano de Ações.

Tributação de Opções de Ações para Funcionários no Canadá.

Allan Madan, CA.

Você recebeu opções de ações do seu empregador canadense? Se sim, é altamente recomendável que você repasse os pontos deste artigo. Neste artigo, explico como as opções "Tributação de Ações de Ações para Funcionários no Canadá" # 8221; afeta diretamente você.

Uma opção de ações para funcionários é um acordo em que o empregador concede a um funcionário o direito de comprar ações da empresa na qual ele trabalha normalmente a um preço com desconto especificado pelo empregador. Existem diferentes tipos de opções de ações que podem ser emitidas para os funcionários - mais informações podem ser encontradas no site da Agência de Receitas do Canadá.

Para os empregadores que desejam vender as ações de sua empresa, consulte nosso artigo "Planejando a venda de um negócio".

CCPCs (empresas privadas canadenses controladas) - opções de ações de funcionários.

Um CCPC é uma empresa incorporada no Canadá, cujas ações são de propriedade de residentes do Canadá. Por definição, um CCPC é uma "empresa privada" e, portanto, não é listado em uma bolsa de valores pública como a Bolsa de Nova York ou a Bolsa de Valores de Toronto.

Quando seu empregador concede ou dá uma opção de ações para você, você não precisa incluir nada em seu lucro tributável naquele momento. Em outras palavras, não há nenhuma conseqüência fiscal para você na data da concessão.

Quando você exerce uma opção de compra de ações, o que significa comprar as ações através de seu empregador, você deve incluir um benefício tributável em sua receita. O benefício tributável é igual à diferença entre o preço de exercício (ou seja, o preço que você pagou para comprar as ações) e o valor de mercado das ações no momento da compra.

Há um diferimento de imposto especial para funcionários de CCPCs. O benefício tributável pode ser adiado para a data em que as ações são vendidas. Isso torna mais fácil para os funcionários pagar impostos porque eles terão dinheiro disponível com a venda das ações.

Opções de ações do empregado CCPC.

Vamos ver um exemplo. Suponha que o preço de exercício seja de US $ 3 / ação e o valor de mercado seja de US $ 10 / ação. Quando você exerce o seu direito de comprar as ações, um benefício tributável é realizado por US $ 7 / ação (US $ 10 menos US $ 3). Lembre-se, para os funcionários da CCPC, o benefício tributável é adiado até que as ações sejam vendidas.

Se você atender a uma dessas duas condições, poderá reivindicar uma dedução de imposto igual a ½ do benefício tributável, ou US $ 3,50 neste exemplo (50% x US $ 7).

Você manteve as ações por pelo menos dois anos depois de comprá-las. O preço de exercício é pelo menos igual ao valor justo de mercado das ações quando elas lhe foram concedidas. Implicações fiscais para opções de ações de funcionários CCPC.

Empresas Públicas - Opções de Ações para Funcionários.

Agora, vamos passar para a tributação de opções de ações para empresas públicas.

Na data em que você recebe ou recebe opções de ações em um empregador que seja uma empresa de capital aberto, você não tem uma consequência tributária pessoal. Entretanto, na data em que você comprar as ações, você receberá um benefício tributável igual à diferença entre o preço de exercício das ações e o valor de mercado das ações naquela data. Você não pode adiar o tempo desse benefício tributável.

Suponhamos que você trabalhe para a Coca-Cola Canadá e o valor justo de mercado das ações hoje seja de US $ 30 / ação. De acordo com o contrato de opção, você pode exercer ou comprar as ações por US $ 10 / ação. Portanto, o benefício tributável que será incluído na sua renda no momento do exercício é de US $ 20 / ação.

Depois de comprar as ações, você tem duas opções: (A) Você pode vender imediatamente as ações ou (B) Você pode segurá-las se você acredita que elas aumentarão em valor no futuro. Se você optar por manter as ações e vendê-las no futuro com lucro, o lucro obtido com a venda será classificado como ganho de capital e sujeito a imposto. Independentemente de você vender as ações ou retê-las, os impostos serão deduzidos do seu salário para contabilizar o benefício tributável que você percebeu na compra das ações.

Árvore de decisão para opções de ações de funcionários para empresas públicas.

No entanto, não segure os compartilhamentos por muito tempo depois de comprá-los. Isso ocorre porque, se o preço do estoque cair, você ainda será responsável pelo benefício tributável realizado na data da compra.

Você pode reivindicar uma dedução fiscal para ½ do benefício tributável realizado na data do exercício. Para fazer isso, todas essas três condições devem ser atendidas:

Você recebe ações ordinárias normais mediante exercício O preço de exercício é pelo menos igual ao valor justo de mercado das ações no momento em que as opções foram concedidas Você negocia de maneira direta ou de terceiros com seu empregador.

Aviso Legal.

As informações fornecidas nesta página destinam-se a fornecer informações gerais. A informação não leva em conta sua situação pessoal e não se destina a ser usada sem consulta de profissionais contábeis e financeiros. Allan Madan e Madan Chartered Accountant não serão responsabilizados por quaisquer problemas que possam surgir do uso das informações fornecidas nesta página.

SOBRE O AUTOR.

ALLAN MADAN

Allan Madan é um CPA, CA e fundador da Madan Chartered Accountant Professional Corporation. A Allan fornece valiosos serviços de planejamento tributário, contabilidade e preparação de imposto de renda na área da Grande Toronto.

Pós-navegação.

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Comentários 113.

Obrigado pela explicação muito detalhada.

Outra questão é se [50%] o ganho da opção de ações negociadas em bolsa será capaz de compensar a perda de capital do ano anterior?

Artigo muito perspicaz,

Eu queria saber se existe algum imposto sobre ganhos de capital sobre ações valorizadas ao oferecê-lo a outra pessoa como presente?

Os estoques, quando oferecidos como presente, não estão sujeitos a qualquer imposto sobre ganhos de capital, mesmo que tenham sido valorizados.

Allan Madan e equipe.

Eu tenho que pagar impostos sobre perdas de capital quando eu exercito minhas ações?

Não, você não precisa pagar nenhum imposto porque não há ganhos de capital, mas obtém benefícios fiscais por vendê-lo com prejuízo.

Allan Madan e equipe.

Oi Allan, só para esclarecer, se eu tiver perdas de capital em minhas ações, posso deduzir isso de meus ganhos de capital para minimizar meus impostos sobre os ganhos de capital, mesmo se eles fossem ações separadas?

Sim, a fonte do ganho ou perda de capital é irrelevante, uma vez que espera-se que você relate seus ganhos de capital totais e perda de capital em sua declaração de imposto de renda. É importante observar que, para fins fiscais, as perdas de capital são relatadas apenas em itens que se pretendem aumentar em valor. Eles não se aplicam a itens usados ​​para uso pessoal, como automóveis (embora a venda de um carro com lucro ainda seja considerada receita tributável).

Allan Madan e equipe.

Como o CRA calcularia o preço apreciado das ações para coincidir com a inflação?

O CRA tem seus próprios métodos de cálculo, especialmente para ações que os indivíduos podem ter mantido por longos períodos de tempo. É melhor entrar em contato diretamente com o CRA para obter informações mais específicas.

Allan Madan e equipe.

Oi Allan, há algum imposto sobre as ações recebidas de um indivíduo falecido através de sua vontade, nos casos em que as ações aumentaram drasticamente em valor?

As ações só serão sujeitas a imposto sobre ganhos de capital quando e se você decidir exercer / vender as ações. Não há impostos sobre a transferência de ativos através de testamentos.

Não se deve considerar que os bens em caso de morte são eliminados e, portanto, haverá ganhos na ação?

O que aconteceria se as opções ainda não fossem exercidas até o momento da morte?

Obrigado pela sua pergunta. Após a morte, há uma disposição considerada de todos os seus ativos ao seu valor de mercado justo naquele momento, exceto para os ativos desejados para o seu cônjuge. Se você não exerceu suas opções de ações antes de sua morte, elas provavelmente expirarão e se tornarão inúteis, a menos que o acordo de opções afirme que um beneficiário sobrevivente pode assumir as opções em seu lugar.

Oi Allan, como parte do meu contrato de trabalho, eu tenho uma opção para receber ações ou US $ 10.000. Se eu escolhesse receber as ações, mas depois mudasse de ideia, uma vez que os valores das ações são projetados para diminuir em valor, eu seria taxado sobre os $ 10.000?

Se você optar por receber novamente os US $ 10.000, ele será incluído como parte de seu rendimento tributável total, desde que você o receba dentro do ano fiscal. Se for uma opção possível, você pode optar por adiar a receita recebida para o próximo ano, a fim de evitar pagar menos impostos sobre ela este ano, se você projetar sua renda para ser menor.

Allan Madan e equipe.

Há perda de ganhos de capital para ações emitidas nos casos em que a empresa entrou com pedido de falência?

A perda de capital é aplicada apenas nos casos em que você realmente vendeu a ação. Felizmente, para você existe uma provisão sob a seção 50 (1) da lei do imposto de renda que permite algum alívio fiscal. Quando isto for aplicado, as ações serão consideradas como tendo sido alienadas para o resultado de zero no final do ano, e ter sido recuperadas para uma base de custo ajustada (ACB) de zero imediatamente após o final do ano. Como resultado, você será capaz de perceber a perda de capital no estoque. A regra de perda superficial não se aplica na situação.

Allan Madan e equipe.

E se a minha empresa estiver sendo adquirida por vários investidores e estiver indo de uma empresa pública para uma privada, quando eles detiverem 90% das ações, eu forçar a vender o meu abaixo do valor de mercado, receberei qualquer alívio fiscal em termos de de perdas de capital?

Se você for forçado a vender suas ações, então é ilegal para elas pagar abaixo do valor de mercado pelas ações remanescentes, você deve ser capaz de obter pelo menos o valor de mercado para elas. Se não, você pode deduzir sua perda de capital contra seus ganhos de capital para alívio fiscal.

Allan Madan e equipe.

Eu fiz alguns trabalhos de contratação de uma pequena empresa de tecnologia de startups. Como eles não tinham dinheiro, me pagavam em ações, se e quando publicassem a empresa, eu teria que pagar impostos então?

Você só teria que pagar imposto sobre ganhos de capital quando e se você decidir exercer / vender suas ações. Se você continuar a segurá-los, você não estará sujeito a nenhum imposto.

Allan Madan e equipe.

É possível manter minhas ações dentro de uma conta da TFSA? Como os juros acumulados sobre essas ações seriam tributados?

Sim, as ações ordinárias geralmente se qualificam para investimentos da TFSA, no entanto, essas ações devem ser listadas em uma bolsa de valores designada. Se eles não estiverem listados, eles serão categorizados como um investimento não qualificado dentro do seu TFSA e você será punido com algumas penalidades severas.

A tributação dos juros acumulados seria a mesma para qualquer tipo de contribuições de investimento feitas ao seu TFSA.

Allan Madan e equipe.

O que seria classificado como uma bolsa de valores designada? E quanto aos estoques de moeda de um centavo?

Oi Mahmoud, o Departamento de Finanças do Canadá, tem uma lista de 41 bolsas de valores designadas no site fin. gc. ca/act/fim-imf/dse-bvd-eng. asp.

Tostão negociadas em folhas-de-rosa não estão em uma bolsa de valores designada, mas qualquer tostão (pessoas discordam sobre sua definição) que estão listadas em qualquer uma das bolsas de valores designadas são elegíveis para os investimentos da TFSA.

Allan Madan e equipe.

E se uma ação estiver listada em várias trocas, algumas das quais não estão listadas, como o departamento financeiro categorizaria isso?

Enquanto a ação estiver listada em pelo menos uma bolsa de valores aprovada e reconhecida pelo departamento de Finanças, ela se qualificará para o investimento da TFSA.

Allan Madan e equipe.

Eu atualmente trabalho para um CCPC, e eles me ofereceram $ 5000 em ações como compensação. Como sou novo no mundo das ações, fico imaginando o que fazer com elas. O que acontece quando eu exercito minhas opções de ações? Existem implicações fiscais?

Olá, obrigado pela sua pergunta.

Opções de ações são uma das formas mais populares de compensação não monetária que os empregadores oferecem. Eles são um benefício tributável e devem ser incluídos na sua renda total de trabalho na caixa 14 do seu boleto T4. Veja como eles funcionam. Um empregado tem a opção de comprar ações de uma empresa a um preço futuro. Nesta fase, não há nada para relatar sobre renda.

Quando você compra as ações a esse preço acordado (chamado exercitar sua opção), o benefício tributável entra em jogo. Este benefício é calculado como a diferença entre o valor justo de mercado das ações na data em que você comprou o valor compartilhado e o preço que você pagou por eles. Como seu empregador é um CCPC, você pode adiar todo o seu benefício tributável até vender suas ações.

Eu trabalhei para uma empresa em 2003 que tinha um IPO. Os funcionários receberam opções de ações e eu recebi 2.000 ações. Eu ainda tenho a carta do homem que era então presidente e CEO. A duração do contrato foi de 25 anos. No entanto, acabei deixando a empresa alguns meses depois, por isso parece que estou apenas com 25% de participação. A empresa agora foi dividida em duas empresas separadas.

Alguma das minhas opções de ações tem valor hoje? Posso sacar minha parte investida?

No seu caso, você teria 25% do contrato original para 2.000 ações. A principal questão que você precisa responder aqui é qual empresa assumiu o estoque. Se a empresa se dividiu em dois, quem assumiu as ações? Além disso, a empresa que assumiu ações cobriu os contratos de opção? Às vezes, o plano de opções de ações (ESOP) dos funcionários não terá as opções convertidas se a empresa estiver desmembrada.

Se a empresa não lhe oferecesse opções, mas apenas 2.000 ações, você precisaria saber em que ações as ações foram convertidas. A maioria das empresas só dá contratos de opção para executivos, porque eles não estão realmente segurando as ações. A maioria dos planos de opções não tem um vesting, mas o ESOP irá.

Eu ligaria para a empresa que detém o estoque e descobrisse quais são suas opções. Se a empresa se separar em 2003, provavelmente levará muito tempo para descobrir as informações. As empresas só precisam manter registros no front office por 3 a 5 anos, dependendo do tipo de registro. Portanto, quanto mais cedo você fizer isso, melhor.

Oi Allan Minha empresa está me oferecendo algumas ações como compensação. Quais são algumas coisas que eu deveria saber antes de levá-las?

Um plano de opção de compra de ações permite que seu empregador lhe venda ações a um preço predeterminado (conhecido como preço de exercício). Normalmente, você terá o direito de comprar ações somente quando o preço de mercado for maior do que o preço de exercício. Afinal, se o seu exercício é de 15 dólares por ação e o valor de mercado é de apenas 12 dólares, você está pagando demais! Ao considerar uma opção de compra de ações por parte dos funcionários, você quer ter certeza de que as ações da empresa vão aumentar de valor. Além disso, você deseja ter certeza de que poderá vender os compartilhamentos posteriormente. Se sua empresa for privada, verifique se você tem alguém para vender essas ações. Não será bom ter muitas ações valendo milhões se ninguém estiver comprando.

Allan Madan e equipe.

Oi Allan Eu me inscrevi para um plano de compartilhamento de ações para funcionários na TFSA com meu empregador. De acordo com o acordo, ele corresponde a 5% das minhas contribuições. Eu recebi um T4PS com um valor na caixa 35 que eu preciso incluir no meu retorno de imposto. Eu pensei que o dinheiro que você ganha de um TFSA é isento de impostos, eu estava errado?

Somente os juros, dividendos ou ganhos de capital dentro de um TFSA são isentos de impostos. Os valores contribuídos são considerados após os impostos e, portanto, não são dedutíveis do resultado. Por outro lado, os levantamentos não são considerados rendimentos.

Seu empregador faz as contribuições correspondentes antes dos impostos, motivo pelo qual essas contribuições são registradas como receita adicional. É por isso que eles são relatados como renda adicional e precisam ser informados em seu retorno de imposto. Por causa das contribuições do seu empregador, é muito fácil contribuir demais para o seu TFSA. Se o fizer, poderá desencadear a penalização, por isso tenha cuidado. Se você tiver alguma dúvida sobre esta ou qualquer outra questão relacionada a impostos, não hesite em me perguntar.

Allan Madan e equipe.

Eu não estou muito familiarizado com ações ou como elas funcionam, mas elas parecem intrigantes para mim. Como isso funcionaria se eu possuísse ações com a empresa para a qual eu trabalhava, conseguisse um preço com desconto de acordo com as opções de ações, mas depois fosse cancelado. Eu ainda estaria na posse dessas ações e ainda teria que pagar impostos sobre elas? Ou eu perderia as ações já que eu não trabalhava mais com a empresa?

Normalmente, os funcionários podem e mantêm as opções de ações dos empregadores, mesmo após o término.

No ano em que você exercer suas opções, você terá uma inclusão de renda, que será a diferença entre o preço de exercício menos o FMV das ações quando as opções forem exercidas.

Quando você vender as ações, haverá um ganho ou perda de capital.

A base de custo ajustada será o FMV das ações quando você exercitou as opções.

Se o produto da alienação for maior que o da ACB, você terá um ganho de capital.

Se o produto da alienação for menor que o ACB, você terá uma perda de capital.

Então, se eu me casar ou viver com um parceiro de direito comum, e ela estiver ganhando muito menos do que eu. Eu seria capaz de compartilhar alguns dos meus dividendos com ela para que ela possa se beneficiar da economia fiscal que vem junto com as opções de ações ou isso só seria aplicado para a minha própria pessoa retornar?

Sob o sistema fiscal canadense, há uma provisão que permite que você transfira todos os seus dividendos para o seu cônjuge para que seu cônjuge possa reconhecer 100% do seu dividendo se certas condições forem cumpridas. Isso pode ou não ser vantajoso, dependendo de você e da situação fiscal do seu cônjuge, e precisaremos de mais informações.

Oi, eu queria saber se valeria a pena investir algumas das minhas ações de funcionários no meu RRSP em vez de vendê-las. Pergunto isso porque um colega meu compra as ações de seus funcionários a um preço reduzido e as vende por volta do começo do ano. De lá, ele vende as ações, coloca o dinheiro em seu RRSP e depois compra as ações novamente dentro do RRSP. Ele diz que isso não o poupa muito em impostos, mas ajuda o retorno, já que ele é capaz de guardar dinheiro em seu RRSP e vê-lo ficar sem impostos. Isso é algo que é plausível?

Uma coisa a lembrar ao lidar com RRSPs é que eles são diferimentos de impostos, não isentos de impostos. Isso significa que você pode economizar impostos, mantendo o dinheiro no RRSP, mas depois de fazer um saque você terá que pagar impostos sobre essas retiradas.

Não há realmente nenhuma maneira de evitar o pagamento de impostos sobre ações de funcionários de empresas públicas, mas existe uma maneira de evitar impostos no futuro sobre esses valores. Se você contribuir com as ações diretamente para uma conta poupança isenta de impostos, poderá economizar o pagamento de impostos adicionais no longo prazo. Você ainda teria que pagar impostos sobre os ganhos de capital incorridos, e não haveria reembolso, mas sempre que você retirar o dinheiro do TFSA, ele estaria isento de impostos. Espero que isto ajude.

Minha esposa está atualmente em licença de maternidade até março. Portanto, ela está na EI. A administração de sua empresa decidiu permitir que ela descontasse suas opções de ações até dezembro. Não temos certeza de quais serão as implicações fiscais disso. O departamento financeiro da empresa disse que a renda seria informada no T4 como benefício do empregado. Ela terá que relatar essa receita para o CRA e reduzirá seu benefício de IE? Ela está no topo da faixa de renda.

As opções não são tratadas como ganhos de capital, pois você não pode deduzir as perdas contra eles. Eles são, no entanto, tributados como renda ordinária. Além disso, eles estão sujeitos a uma dedução de opção de segurança & # 8220; & # 8221; (linha 249 na sua declaração de imposto) se determinadas condições forem cumpridas. Metade do benefício da sua esposa que ela recebe do pagamento da opção está incluída no seu rendimento tributável para o ano. Se ela estiver no colchete, metade do benefício de sua opção pode ser taxada em 46%.

Allan Madan e equipe.

No ano passado, exercitei algumas opções de ações diferidas. Como faço para reportar isso?

Se você recebeu um T4 do empregador que também emitiu as opções de ações em seu nome, então o respectivo ganho ou perda seria relatado como parte do seu T4 slip (assim como a dedução de opção de ações na caixa 39 e 41). Além disso, você poderá reivindicar 50% do valor da linha 4 do Formulário T1212, Declaração de Benefícios de Opções de Segurança Diferidos.

Allan Madan e equipe.

Eu recebi opção de estoque de funcionários quando minha empresa era privada e agora ela foi IPO. Então, é publicamente negociado, eu ainda não tenho exercido & # 8221; minhas opções de ações e está definido para expirar em breve. Estou pensando em fazer "Exercício e espera", quando eu fizer isso eu vou ter que pagar à empresa o preço excessivo, mas também vou ter que pagar o imposto imediatamente (mesmo que eu não esteja vendendo, apenas segurando ?) Além disso, como posso diferenciar os impostos para que eu possa dividir o lucro tributável em vários anos para que eu pague menos impostos?

Qualquer informação do exercício "& # 8220; & # 8221; e segure & # 8221; opção seria boa.

Eu recebi opção de estoque de funcionários quando minha empresa era privada e agora ela foi IPO. Então, com ações negociadas publicamente, eu ainda não "exercitei" minhas opções de ações e está definido para expirar em breve. Estou pensando em fazer "Exercício e segurar", quando eu fizer isso eu vou ter que pagar a empresa o preço excessivo, mas eu também vou ter que pagar o imposto imediatamente (mesmo se eu não estou vendendo, apenas segurando?). Além disso, como posso diferenciar os impostos para dividir o lucro tributável em vários anos e pagar menos impostos?

Qualquer informação da opção “Exercício” e manter ”seria boa.

Quais são as implicações fiscais de negociar ações em uma conta não-TFSA com uma corretora, quando se trata de impostos sobre lucros no final do ano? Existe uma taxa específica para ganhos de capital? Além disso, eu mesmo acompanho meus ganhos e perdas?

50% dos seus ganhos são contados como receita tributável. Você pode deduzir as perdas de capital passadas de ganhos de capital atuais. Depois de contabilizar ganhos de capital, se sua renda pessoal estiver abaixo do nível de isenção, você não pagará impostos sobre ela. Você também não precisa pagar impostos se não tiver vendido as ações este ano. Os lucros provenientes de dividendos são tributados de forma diferente e têm taxas diferentes, dependendo de serem considerados elegíveis ou não comestíveis.

Finalmente, acompanhe todos os seus ganhos e perdas. Sua instituição pode fornecer um resumo, mas não lhe dará um recibo formal.

Allan Madan e equipe.

Eu recebi uma opção de ações da empresa há algum tempo. Tem um preço de exercício de US $ 3,10 e um colete de US $ 30 mil após cada um dos três anos. O dividendo anual mais recente foi de US $ 0,69, e há seis meses a empresa se ofereceu para comprá-lo de volta. Apesar de oferecerem US $ 2,80, ninguém vendeu suas ações. O que, se devo fazer com isso? Quais são as regras fiscais em torno da minha situação?

As regras fiscais para opções de ações no Canadá diferem, dependendo se a empresa é uma CCPC. Se for, não há ganho tributável imediato. O ganho é tributado quando as ações são vendidas, não exercidas. Isso reduz significativamente a dificuldade inicial de comprar opções de ações. Além disso, se as ações são detidas por pelo menos dois anos após o exercício, metade dos ganhos iniciais são isentos de impostos.

Se não for um CCPC, o ganho tributável pode ser devido no ano de exercício. Muitas empresas nessa situação oferecem recompra parcial quase imediata para ajudar a compensar esses custos. A diferença entre o valor de mercado no momento do exercício e o valor no momento da venda é tributada como receita para os não CCPCs.

Meu conselho é exercitar e vender se o preço das ações for mais alto e obter seu lucro em dinheiro. Então, use esse lucro para comprar ações e coletar dividendos. Você será taxado sobre o lucro da venda de suas opções e, posteriormente, sobre os dividendos.

Allan Madan e equipe.

Eu trabalho no Canadá para uma empresa que comercializa nos EUA. Um dos benefícios que recebo do meu trabalho é que recebo unidades de estoque restritas (RSUs) uma vez por ano. Eles estão conectados a uma conta da ETrade que a empresa organizou para mim. Eu preenchi o formulário de imposto W-8BEN. Eu acredito que esta é a forma correta.

Acabei de descobrir que havia um automático "vender para cobrir" # 8217; ação que vendeu ações suficientes para responder por 40% do valor que tinha investido. Este montante satisfaz a Receita do Canadá quando se trata de tempo de imposto? Ou eu preciso colocar um pouco do restante de lado também? Eu pedi um contador, e ele disse que, como é um ganho de capital que o CRA me taxaria em 50% do valor, isso é correto?

Além disso, o estoque foi investido em 25,61 (que é o valor em que a venda à capa aconteceu), mas na época em que eu podia vender, a ação estava em 25,44. Isso tem alguma influência na minha situação?

O valor justo de mercado do RSU no tempo de vestimenta é tratado como renda regular paga a você pelo seu empregador e será tributado à sua taxa marginal. 40% deve ser suficiente para satisfazer seu imposto de renda pessoal, dependendo de qual é a sua renda total para o ano. Como ele foi investido a US $ 25,61, mas você o vendeu a US $ 25,44, você poderá reivindicar uma perda de capital (ou levá-lo adiante para um ano em que você tem ganhos que você pode compensar com isso).

Allan Madan e equipe.

Eu trabalho para uma empresa start-up, e parte da minha remuneração são opções de ações. Supondo que tenhamos a chance de sair (grande suposição, é claro), posso ganhar uma grande soma de dinheiro quando os exercito. O que acontece neste momento em relação ao imposto? Pelo que entendi, todo o crescimento do preço de exercício será tributado como ganhos de capital. Isso está correto? Se assim for, acabaria perdendo uma grande porcentagem em impostos.

É possível exercitar as opções abrigadas dentro de um TFSA ou RRSP para evitar ganhos de capital? Existe alguma coisa que eu precise fazer de antemão (por exemplo, "transferir" as opções não exercidas para um TFSA) para se preparar para isso?

Suas opções são tributadas em taxas de ganhos de capital (ou seja, 50%) desde que você obtenha uma dedução de 50% sobre a inclusão de renda, supondo que você atenda a determinadas condições. Quanto a mantê-los em um TFSA ou RRSP, certifique-se de que eles não serão considerados um investimento não qualificado e / ou proibido. Em geral, você precisa garantir que você e terceiros (como parentes) não tenham mais de 10% da empresa.

No entanto, você pode não conseguir colocá-los em um TFSA sem pagar imposto sobre eles. Este é o ponto de um TFSA; as contribuições são depois de impostos. Você poderia exercer a opção, pagar o imposto (de renda) e depois transferir as ações para um TFSA. No entanto, isso pressupõe que o preço das ações suba após o exercício.

Allan Madan e equipe.

Olá, em 2012, comprei 1.000 ações na minha empresa por US $ 10 cada. Em 2013, as ações dispararam para US $ 40 por ação. Alguns de meus colegas e eu decidimos vender as ações, mas depois as ações caíram para US $ 10 por ação. Como devemos lidar com essa situação?

Oi, Neste caso, você deve relatar um benefício de emprego tributável de US $ 30.000 em seu retorno T1. Isso representa o lucro obtido com as ações até a data do exercício. Além disso, você deve relatar uma perda de capital de US $ 30.000 porque as ações caíram em valor quando você as vendeu. A má notícia é que a perda de capital de US $ 30.000 não pode ser compensada com o benefício de emprego tributável de US $ 30.000.

Se desejar, você pode entrar em contato com o escritório local de Serviços Fiscais da CRA, explicar a situação e eles determinarão se podem ser tomadas providências especiais de pagamento.

Allan Madan e equipe.

Minha esposa precisará exercitar algumas opções de seu antigo empregador nesta semana. É uma empresa de capital aberto. Eu entendo que ela terá que pagar impostos sobre a diferença de preço entre o preço de exercício e o valor atual. Minha pergunta é quem é obrigado a enviar o valor do imposto para o CRA: O empregador ou ela.

Se for o empregador, isso significa que eles podem reter algumas das ações como pagamento ao CRA?

Geralmente, a diferença entre o valor justo de mercado das ações no momento em que a opção é exercida e o preço da opção dará origem a um benefício tributável. Este benefício tributável é incluído no rendimento do emprego quando a opção de ações é exercida (ou seja, é adicionado ao T4 como um salário ou um bônus).

Como esse valor é como um salário, o empregador tem que fazer remessas de folha de pagamento (CPP, EI e imposto de renda).

Oi, eu só estava me perguntando se há algum benefício de transferir as ações da minha conta de poupança de estoque para um TFSA.

Oi Carla, se você tiver espaço para contribuir com seu TFSA e decidir transferir suas ações para o TFSA, será considerado que as ações foram vendidas para um ganho de capital (ou perda de capital). Isso significa que pode haver impostos que você precisará pagar na transferência no ano fiscal. Se você é capaz de pagar uma pequena quantia de ganho de capital agora, seus retornos futuros (ex. Ganho de capital, dividendos) serão isentos de impostos.

Contacte-me ou o seu banco diretamente antes de decidir fazer a transferência. É sempre benéfico obter ajuda profissional para que você não tenha problemas.

Allan Madan e sua equipe.

Em seu exemplo de empresa pública, as ações da Coca-Cola estão em uma bolsa de valores dos EUA, portanto, presumivelmente, as transações ocorrerão nos EUA por meio de algum tipo de fiduciário ou corretora dos EUA. Isso significa que uma declaração de impostos dos EUA precisa ser registrada para a renda obtida nos EUA?

De acordo com o tratado tributário Canadá - EUA, os residentes canadenses que incorrerem em ganhos de capital em investimentos em ações dos EUA não são obrigados a apresentar declaração de imposto de renda nos EUA. Você simplesmente relatará o ganho de capital em sua declaração de impostos canadense e pagará impostos ao Canadá.

Oi, Poderia, por favor, me dizer quais são as implicações de custo para um empregador e um empregado em um plano de opções de ações.

De acordo com um plano de opção de compra de ações, no momento em que o direito de opção de compra de ações é transferido para o empregado, não há efeito na situação tributária do funcionário até que o empregado exerça ou descarte a opção. Se o empregado exercer a opção abaixo do valor justo de mercado da ação, o empregado receberá um benefício tributável. Este seria um benefício de emprego igual ao valor pelo qual o valor das ações na data do exercício excede o valor total pago.

Como empregador, os planos de opções de ações não são dedutíveis, a menos que sejam pagos em dinheiro.

Olá Allan, eu tenho uma empresa start-up e contratarei funcionários em breve. Eu só quero planejar com antecedência para não ter problemas na estrada. Quais opções devo ter para estoque de funcionários?

Oi Veronica, existem três planos principais que você pode implantar para as opções de ações do seu empregado. Eles são os seguintes:

1) Plano de compra de ações do empregado (ESPP): Este plano permitirá que seus funcionários comprem ações a um preço com desconto. Muitos ESPPs fornecem um amortecedor na compra das ações: um funcionário pagará uma determinada quantia ao longo de um período de tempo e, em períodos pré-especificados, os funcionários podem comprar ações com desconto usando os pagamentos acumulados. O benefício é igual ao valor das ações, menos o valor pago.

2) Plano de bônus de ações: de acordo com este plano, você terá que concordar em dar as ações ao seu empregado (s) gratuitamente. Por sua vez, você concorda em vender ou emitir ações para o empregado sem nenhum custo.

3) Plano de opção de compra de ações: este plano permite que o (s) empregado (s) comprem ações da sua empresa ou de uma empresa que não seja de braço firme a um preço pré-determinado.

Oi, estou me mudando para os Estados em breve, mas ainda tenho estoque no meu atual empregador. Preciso vender minhas ações agora? Ou posso manter as ações e lidar com elas quando chego aos Estados Unidos?

Olá Craig, se você tiver opções de ações no momento em que se tornar um não residente, não deverá haver nenhuma conseqüência fiscal no momento em que você se mudar, mas você será responsável por um benefício de emprego no exercício da opção.

Por outro lado, se você já aplicou anteriormente para adquirir ações do CCPC para adiar a renda de emprego novamente antes de se tornar um não residente, você enfrentará imposto de embarque sobre as ações que você possui. O ganho ou perda na alienação das ações será reduzido pelo ajuste inerente ao rendimento do trabalho.

Oi Allan, existe uma vantagem fiscal para vender ações da minha corporação?

Olá Jaimer, sim, em alguns casos, haveria uma grande vantagem fiscal para vender as ações da sua corporação. Se você tem uma pequena empresa qualificada de propriedade canadense ou uma propriedade agrícola qualificada, você poderá reivindicar a isenção de ganhos de capital que virá da venda de suas ações. A isenção de ganhos de capital é de US $ 800.000 em valor para as disposições que ocorrerem em ou após 1º de janeiro de 2014. Essa idéia poderia economizar cerca de US $ 200.000 em impostos de renda.

Você deve observar que vender ações é muito mais difícil do que vender ativos para sua empresa. Você pode ter que diminuir o preço de suas ações e, por sua vez, dependendo da situação fiscal pessoal, talvez não seja possível fazer uso da isenção de ganhos de capital. O governo restringe o uso da isenção em alguns casos em que o contribuinte reivindicou perdas de investimento.

Oi Allan, existe alguma maneira de diferir os impostos que eu pago em minhas opções de ações até eu vendê-los?

Oi Kasey, se você trabalha para uma corporação privada controlada pelo Canadá, você poderá adiar o imposto sobre o benefício de emprego até que as ações sejam vendidas. A CRA percebe que a maioria das pessoas não consegue encontrar uma maneira de pagar impostos sobre US $ 50.000 de compensação não-monetária, e é por isso que eles permitem que você adie o imposto. No entanto, se você não trabalhar para uma empresa privada controlada pelo Canadá ou para uma empresa de capital aberto, nenhum adiamento estará disponível.

Olá Allan, eu fiz a eleição para diferir o imposto de renda sobre minhas ações em uma empresa pública. Desde então, o valor do estoque caiu e não tenho dinheiro suficiente para pagar os impostos de renda que eu adiei. Existe alguma maneira de adiar os pagamentos até que eu receba dinheiro suficiente para pagá-los?

Oi Sarah, sim, há alívio temporário que o CRA prevê para os funcionários que fizeram uma eleição para diferir o imposto de renda sobre as opções de ações em declínio. A dedução destina-se a garantir que o imposto de renda devido sobre o benefício resultante do exercício da opção não exceda o produto da alienação recebida quando os títulos opcionais são vendidos, levando-se em conta o benefício fiscal resultante da perda de capital dedutível naqueles valores mobiliários.

Para aproveitar este alívio, a eleição deve ser feita até o seu prazo de apresentação para o ano fiscal durante o qual as ações são vendidas, o que é quase sempre 30 de abril.

Olá Allan, eu estava pensando em dar ações aos meus funcionários em vez de opções de ações. Eu conheço algumas das vantagens deste método, mas não muito sobre as desvantagens. Você pode me dizer algumas desvantagens de dar ações aos funcionários?

Oi Dan, aqui está uma lista de possíveis desvantagens para a emissão de ações para seus funcionários.

• Obrigação tributária diferida se as ações forem compradas abaixo do valor justo de mercado.

• Pode precisar defender o valor justo de mercado. Você também pode precisar de uma avaliação independente, embora isso seja muito raro.

• Você precisa ter certeza de que as disposições do acordo de acionistas estão em vigor.

• A emissão de ações a preços muito baixos em uma mesa de limites pode parecer ruim para novos investidores.

• Mais acionistas para gerenciar.

Aqui estão algumas vantagens de distribuir ações.

• Você pode obter até US $ 800.000 em ganhos de capital isentos de impostos vitalícios.

• dedução de 50% sobre ganhos se as ações forem detidas por mais de dois anos ou se as ações forem emitidas na FMV.

• Perdas em um CCPC podem ser usadas como perdas de negócios permitidas se o negócio falhar.

• Pode participar da propriedade da empresa.

• Menos diluição do que se as opções de ações forem emitidas.

Eu trabalho para uma empresa pública e recebi 1000 ações de opções de ações. Vamos dizer que o preço de exercício foi de US $ 10 / ação, e o valor de mercado da ação foi de US $ 13 / ação (no momento em que as ações foram exercidas). Eu paguei o imposto necessário no momento do exercício, mas não vendi imediatamente minhas ações. Se as ações subirem de valor para US $ 15 / ação e eu vender todas as minhas ações neste momento, tenho que pagar impostos adicionais?

No seu exemplo, se você decidir vender suas ações a $ 15, você será taxado sobre o ganho de capital da seguinte forma:

Base de custos ajustada: $ 13 (FMV de quando você exercitou suas ações)

Produto da Disposição: US $ 15 (FMV de quando você vendeu suas ações)

Taxa de Inclusão: 1/2.

Ganho de Capital Tributável: US $ 1 / ação que você vende.

Você registra um ganho de US $ 2 para cada ação vendida e terá que pagar US $ 1 em ganhos de capital tributáveis ​​para cada ação vendida.

Eu tenho uma pergunta sobre a tributação de opções de ações.

Eu trabalho para uma empresa pública e recebi 1000 ações de opções de ações ao preço de exercício de $ 10 / ação (de acordo com o contrato). O valor de mercado das ações era de US $ 13 / ação (no momento em que a opção foi exercida). Eu paguei os impostos necessários no momento do exercício e o benefício de emprego foi incluído na minha renda no meu boleto T4. Se eu mantiver as ações e as ações subirem de valor, e depois vender as ações a US $ 15 / ação, preciso pagar impostos pelo ganho adicional de US $ 2 / ação?

O imposto sobre ganhos de capital será aplicado aos US $ 2 adicionais por ação que você lucrou na venda.

Posso transferir as Opções de Ações que me foram entregues para minha empresa pessoal 100% de minha propriedade e de minha esposa? Ou para uma empresa detida a 100% por mim?

Você pode transferir opções de ações dadas a você para sua corporação. However, there will be a capital gain realized upon the transfer. The amount of the gain will be equal to the market value of the options less the amount you paid for them. If your employer issued the stock options to you, it’s imperative that you read the options agreement to ensure that there are not any restrictions on transferring them.

There’s no tax savings in making a transfer of stock options to a corporation.

Quick question about employee stock options. I was wondering what the requirements are to deduct the stock option employment benefit?

As an employee who exercises options and acquires shares, you are entitled to an offsetting deduction that equates to one half of the employment benefit amount. This is given to you as long as these conditions are met:

& # 8211; the employer corporation is the issuer of shares.

& # 8211; the shares are not “preferred shares” but instead “prescribed shares”

& # 8211; the option exercise price must not be less than the fair market value of the shares at the time the option is granted.

& # 8211; the employee deals closely with the employer corporation.

I hope this helped,

I am ready to declare my security option benefit and I work for a private Canadian corporation – how do I go about this?

Declaring your security options benefits depends on the type of company issuing the benefits. If the company is a Canadian controlled private corporation, you have to report the benefits the year you plan on selling your securities.

I exercised options using a net exercise (they used part of my available options to purchase shares and provided me with a certificate for those shares) last year but on review the company did not report the taxable benefit on my T4. The stock is for a publicly listed company on the TSX. How should this be cleared up with CRA? Isn’t it the companies responsibility to report this as income on my T4?

It’s the company’s responsibility to report the taxable benefit realized upon exercising employee stock options. You should speak with your employer and ask them if they will be issuing amended T4 slips to their employees.

I was just wondering what kind of stock options can people generally choose from?

Employees are generally issued a variety of different options under one of three types of plan. There is the Employee Stock Purchase Plan (ESPP), Stock Bonus Plan, and the Stock Option Plan. For further details about each of these options, please visit the Canada Revenue Agency website.

I have read a lot about stock options for workers in Canada. I am just wondering why Canadian employers initially grant these options to their employees.

By granting stock options it ensures keeping good workers. Employers typically want their employees to feel like owners in the business. They also want skilled individuals, thus offering compensation beyond a salary is an incentive to stay loyal.

Quick question! What makes a stock option very “tax-efficient”?

Let’s use an example to answer this question! Suppose you exercise your stock option for $30,000 while the market value is $40,000 – this ultimately means you’ve received a benefit from your employment! You will face tax on the $10,000 benefit, – this is where the idea of ‘stock options’ should be of interest to you. Considering certain conditions are met, you can claim a deduction equal to 50% of the stock benefit. By including this $10,000 on your tax return, you could deduct $5,000. Thus, making a stock option very “tax-efficient”!

What conditions exist to ensure that I am entitled to the 50% deduction?

There are three conditions that must be met for you to be able to claim an offsetting deduction equal to 50% of the stock option that you report as income. The three conditions are as follows:

Eu. You cannot be in control of the corporation – you must deal with the company at arm’s length; on a third party basis.

ii. The shares must be common shares, not preferred shares.

iii. The stock options cannot be in the money on the the money on the day the option is granted.

I work for an NYSE listed company and received stock options as part of my compensation plan. I went on maternity leave last year and they had extended my vesting for the same amount of time (i. e. extended the year). Is this the same treatement in Canada or is this a US common occurance, perhaps company specific? Qualquer ajuda seria muito apreciada. - C.

As far as I am aware, this appears to be a company specific policy.

What is your take on the Liberal government’s pre-election promise to change how stop options are taxed?

I have unexercised employee options granted to me before the company I work for went public (IPO). Eu sou.

concerned that the changes can have a significantly negative effect on the tax on the gains of those options.

if/when exercised next year (stock price is currently too low to exercise now, or I would).

1) Do you think the federal government will go ahead with these changes? I have read articles that make it.

sound like it may not be worthwhile to go ahead as companies would logically have to be given the ability to.

deduct options as an expense, which is now not the case.

2) Do you think there will be any grandfathering that may benefit situations such as mine?

3) Do you think the changes will apply to pre-IPO companies as well as public companies?

4) If the federal government does go ahead with changes, do you think the changes will be exactly as.

promised, or might there be some lessening of their impact (e. g. higher annual exclusion)?

These are excellent questions. While the liberal government has expressed its intention to make employer stock option benefits 100% taxable, they have said that this high inclusion rate will only apply on gains in excess of $100,000. Therefore, most Canadians will not be affected. I suspect that the liberal government will go head with these plans, but I’m not completely certain.

The finance minister announced that options granted prior to the date on which the new stock option rules come into effect will be grandfathered. He did not specify whether the rules will be different for pre-IPO companies or public companies.

i work for a company that allows me to purchase stock options. they will match up to 30%. i am about to be laid off. better to cash out now? not sure if ei benefits will be reduced if i was to cash out while claiming ei.

Obrigado pela sua pergunta. If your total income for the year including taxable stock option benefits and EI payments does not exceed $61,000, then your EI payments will not be clawed-back. I suggest that you first calculate the total taxable benefit from cashing our your stock options before you decide whether or not it makes sense to cash out.

Hello Allan, can either stock option proceeds (or the options themselves) or ESPP stocks or proceeds be transferred or gifted to as spouse for taxation purposes ? The stock are in an American company which has been purchased and these stocks will be paid out all at the same time.

They can be gifted to a spouse at cost, so that a capital gain will not arise on the transfer. BUT, any income or gains earned by the recipient spouse on the transferred stocks / shares must be attributed back to the transferor spouse. So you can’t save taxes by way of a gift to a spouse.

So what if you have a taxable benefit on your t4 in 2015 and then in 2016 the company goes bankrupt. Can I claim a loss for those shares on my personal tax in 2016?

In that case, claim a capital loss. Capital losses are only deductible against capital gains.

Taxable Compensation on Statement on Publically traded – Employee Stock Option is it part of Purchase Price?

The taxable portion of stock-based compensation included in your T4 becomes your cost basis for the shares you received, assuming you have not cashed out and are still holding these shares.

I realized a gain of the sale of a non-qualified stock option from a US public company. I am a Canadian citizen working for a subsidiary of the US public company, in Canada. ON the sale of the options, my broker withheld income taxes at 37%. How do I report these taxes paid on my canadian return?

Claim a foreign tax credit on form T2209.

If I transfer my shares to my wife as a gift will I be able to avoid taxes on them?

Hi Paul, you can automatically rollover your shares to your wife at cost. However, any gains realized upon their sale will be taxable to you.

Business & Corporate Tax.

U. S. & Cross Border Tax.

Mississauga's Thought Leader.

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Revisão do E-Trade 2018.

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Onde E-Trade fica aquém.

Comissões: as comissões da E-Trade estão no lado mais alto, a US $ 6,95 por negociação. Os traders de alto volume se beneficiarão do preço escalonado, que cai para US $ 4,95 por 30 ou mais negócios por trimestre. Ainda assim, concorrentes como a Charles Schwab e a Fidelity superam a E-Trade com comissões comerciais planas de US $ 4,95.

E-trade vs. corretores similares.

A linha inferior.

As ferramentas de investimento da E-Trade, os recursos de planejamento de aposentadoria, a grande seleção de ETFs sem comissão e fundos mútuos sem taxas de transação e tecnologia de negociação inovadora são ideais para todos os tipos de investidores. A maior desvantagem são suas comissões. Comerciantes frequentes, especialmente aqueles que executam 30 ou mais negociações por trimestre, não se importam muito, porque eles se beneficiam do sistema de preços em camadas. E os investidores mais casuais podem decidir que tudo o que o corretor oferece compensa pagar mais alguns dólares por transação.

About the authors.

Andrea Coombes.

Andrea é escritora de finanças pessoais na NerdWallet. Seu trabalho foi apresentado pelo Wall Street Journal, MarketWatch, San Francisco Chronicle e mais. Consulte Mais informação.

Arielle O'Shea.

Arielle is a personal finance writer at NerdWallet. Seu trabalho foi apresentado pela revista Esquire, Money, USA Today, Forbes e The Associated Press. Consulte Mais informação.

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E-Trade vs. TD Ameritrade.

Se você está indo e voltando entre E-Trade e TD Ameritrade, nós fizemos sua lista de prós e contras com nossa comparação cara-a-cara.

E-Trade vs TD Ameritrade num ápice.

US $ 6,95 para menos de 30 trades / trimestre.

US $ 4,95 para 30 ou mais negócios / trimestre.

US $ 6,95 + US $ 0,75 por contrato. Os investidores que negociam mais de 30 vezes por trimestre pagam US $ 4,95 + US $ 0,50 por contrato.

US $ 6,95 + US $ 0,75 por contrato.

US $ 500; dispensado por contas IRA.

Nenhuma taxa anual ou de inatividade; $ 75 taxa de transferência de saída.

Nenhuma taxa anual ou de inatividade; $ 75 taxa de transferência de saída.

E-Trade Web para navegador; plataforma de desktop E-Trade Pro para clientes que mantenham pelo menos um saldo de conta de US $ 250.000 ou executem pelo menos 30 operações de ações ou opções por trimestre.

Duas opções robustas de plataforma acessíveis a todos os clientes: thinkorswim e Trade Architect.

Recursos avançados imitam uma plataforma de negociação de desktop.

Dois aplicativos para espelhar as plataformas de desktop e web da empresa.

2.500 fundos mútuos de taxa sem transação; Comissão de US $ 19,99 para fundos de taxa de transação.

Quase 4.000 fundos mútuos sem taxa de transação; Comissão de US $ 49,99 para fundos de taxa de transação.

Mais de 100 ETFs sem comissão.

Mais de 100 ETFs sem comissão.

Gratuito e extenso.

Gratuito e extenso.

Suporte telefónico 24/7; 30 filiais locais; suporte por email e chat.

Suporte telefónico 24/7; mais de 100 filiais locais; suporte por email e chat.

60 dias de negociações sem comissão com depósito de US $ 10.000 ou mais.

Bônus em dinheiro que variam de US $ 100 (para depósitos de US $ 25.000 a US $ 99.999) a US $ 600 (para depósitos de US $ 250.000 ou mais)

Taxas e comissões.

Você não pagará inatividade ou taxas anuais em um dos corretores. Quanto às comissões, muitos investidores pagarão o mesmo em ambos: US $ 6,95 por transação. A E-Trade, no entanto, oferece um cronograma de comissões escalonado que reduz os custos para os traders de alto volume: os investidores que negociam pelo menos 30 vezes por trimestre se qualificam para comissões reduzidas de US $ 4,95. Se você se qualificar para esse desconto, economizará em comissões com o E-Trade.

A tabela de comissões escalonadas da E-Trade também se aplica a negociações de opções, o que significa que os operadores de opções de alto volume se beneficiarão da redução da comissão de comissão por negociação e uma taxa de contrato menor de 50 centavos. O encargo padrão por contrato de 75 centavos é o mesmo em ambos os corretores.

Uma outra coisa digna de nota: as comissões de fundos mútuos são altas na TD Ameritrade: US $ 49,99. Eles são mais razoáveis ​​na E-Trade, que cobra apenas US $ 19,99. Ambas as corretoras possuem uma lista de fundos de taxas sem transação (mais sobre isso abaixo).

Vencedor: E-Trade, devido a seus descontos por volume, mas os comerciantes que não se qualificam para eles incorrerão em custos idênticos em ambas as corretoras para negociação de ações e opções.

Seleção de investimento.

Mais uma vez, é praticamente uma discussão aqui, já que tanto a E-Trade quanto a TD Ameritrade oferecem acesso a uma ampla gama de investimentos, incluindo negociação de futuros. Mas se nós discarmos para detalhes:

ETFs sem comissão: Ambos os corretores oferecem mais de 100 ETFs sem comissão. Fundos mútuos sem taxa de transação: a TD Ameritrade traz um número maior desses fundos, com quase 4.000 para os 2.500 da E-Trade. (Como mencionado acima, os custos comerciais de fundos fora dessa lista de fundos são maiores na TD Ameritrade.) A TD Ameritrade também oferece uma lista Premier de fundos mútuos, compilada pela Morningstar e atualizada trimestralmente, com recomendações independentes em mais de 45 diferentes categorias de fundos. Futuros: E-Trade permite a negociação de mais de 200 produtos futuros, enquanto a TD Ameritrade tem pouco mais de 50. A taxa por contrato da E-Trade é ligeiramente mais cara, de US $ 2,99, para US $ 2,25 da TD Ameritrade. Forex: A TD Ameritrade oferece negociação forex, mas a E-Trade descontinuou sua plataforma de negociação forex em setembro de 2015.

Vencedor: A TD Ameritrade vence aqui, simplesmente por sua ampla gama de fundos mútuos sem taxa de transação e pela disponibilidade de moeda estrangeira. Mas é muito próximo, e os operadores de futuros preferirão o E-Trade. Vale a pena notar que a E-Trade exige uma conta mínima de US $ 10.000 para negociar futuros.

Pesquisa, ferramentas e plataformas de negociação.

Tanto a TD Ameritrade quanto a E-Trade oferecem plataformas de negociação baseadas em navegador e plataformas de desktop mais robustas.

A TD Ameritrade é conhecida por suas plataformas de negociação inovadoras e poderosas. O Trade Architect, uma plataforma web voltada para traders iniciantes, ainda tem muitos recursos avançados, incluindo um mapa de calor de mercado / opções, ferramentas de triagem, notícias de fluxo contínuo e Trade Finder, que simplifica a negociação de opções para traders inexperientes. A ferramenta expõe as ideias de troca de opções e ajuda os investidores a construir uma estratégia comercial e analisar o risco.

É basicamente semelhante às plataformas avançadas oferecidas por outros corretores. Mas a TD Ameritrade leva isso ainda mais longe, com thinkorswim. Renovado no ano passado, o thinkorswim é profissional: inclui gráficos abrangentes com centenas de indicadores técnicos, uma ferramenta do Market Monitor que exibe graficamente todo o mercado através de mapas de calor e gráficos, Stock Hacker - que rastreia estoques para cima ou para baixo e exibe informações sobre sua volatilidade e risco - e streaming da CNBC. A plataforma também está repleta de ofertas educacionais, incluindo ferramentas de integração (chamadas de "aulas de natação") para comerciantes novatos.

A TD Ameritrade também oferece negociação móvel através de dois aplicativos móveis, incluindo o Mobile Trader para traders avançados, com notícias de transmissão ao vivo, recursos completos de pedidos de opções, suporte a bate-papo no aplicativo e personalização.

O E-Trade foi incluído como uma estrela em nossa análise porque sua plataforma avançada, E-Trade PRO, está disponível apenas para clientes com saldo de pelo menos US $ 250.000 ou que executam pelo menos 30 ações ou opções de negociações por trimestre. Dito isso, é uma opção atraente para quem se qualifica, com ferramentas robustas de geração de ideias, como o Strategy Scanner, backtesting, um screener de opções de nível profissional e gráficos personalizáveis.

O E-Trade é inovador em outras áreas também. Seu aplicativo móvel pode ser o melhor disponível em qualquer corretor on-line, com recursos avançados, como telas de inventário e ETF, filtros de cadeia de opções, vídeos educacionais e orçamentos em tempo real, gráficos e vídeo sob demanda da CNBC. A plataforma Web da empresa, E-Trade Web, é projetada para investidores que querem cuidar do básico: controlar suas contas, gerenciar listas de observação, visualizar dados de streaming e, é claro, fazer negócios.

Ambas as corretoras oferecem acesso gratuito a pesquisas e dados, incluindo pesquisas independentes da S & P Capital IQ, da Thomson Reuters, da Market Edge e da Morningstar. Os clientes da TD Ameritrade têm acesso a análises de um número um pouco maior de fornecedores terceirizados, além de acesso à comunidade social MyTrade e aos Sinais sociais da empresa, o que atrai informações de negociação do Twitter. A TD Ameritrade também oferece negociação de papel para que os usuários possam testar estratégias sem riscos; O E-Trade não oferece recursos de negociação virtual.

Vencedor: A TD Ameritrade tem que pegar essa parte. Plataformas avançadas como o thinkorswim raramente são oferecidas gratuitamente a todos os clientes sem nenhum mínimo de conta ou atividade, e as ofertas de pesquisa da empresa são de alto nível e inovadoras. Aqueles que fazem grande parte de suas negociações em trânsito podem preferir o E-Trade, já que sua experiência com aplicativos para dispositivos móveis é um pouco melhor.

Qual é a certa para você?

Enquanto a maioria dos investidores ficaria feliz em ambos, a TD Ameritrade quase varre essa concorrência com suas poderosas plataformas de negociação, amplitude de pesquisa e ampla seleção de investimentos. A empresa compartilhou a escolha da NerdWallet para a melhor corretora on-line global de negociação de ações por um motivo, e ela agrada facilmente tanto para iniciantes quanto para os traders mais avançados.

Os investidores que escolheram a TD Ameritrade fazem isso sabendo que pagarão mais por cada negociação, em comparação com a maioria dos corretores de desconto. As comissões da E-Trade são semelhantes, embora o desconto por volume da empresa possa torná-lo mais favorável aos operadores frequentes. A ferramenta de busca de corretagem on-line da NerdWallet pode ajudá-lo a estimar seus possíveis custos com base em sua frequência de negociação e preferências de investimento.

Arielle O'Shea é redatora da NerdWallet, um site de finanças pessoais. Email: aoshea @ nerdwallet. Twitter: @arioshea.

Esta postagem foi atualizada em 3 de março de 2017.

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Avaliação de corretagem online canadense & # 8211; Scotia iTrade.

48 Yonge Street.

Mon to Fri 8:00 am to 9 pm ET.

Sat 8:00 am to 6:00 pm.

Scotia iTrade Review.

Updated on: Mar 9, 2016.

Scotia iTrade, a subsidiary of Scotia Capital, is a bank-owned online brokerage that is active in providing investor education as well as trading platforms geared towards advanced or active traders. In addition they are one of the only bank-owned online brokerages to offer commission-free ETF trading. As of May 2014, Scotia iTrade is also one of the few major online brokerages that has not lowered its standard commission pricing. Instead of lowering their standard pricing, however, Scotia iTrade has lowered their best commission pricing for the active trader segment.

Informação Rápida

Preços & amp; Honorários.

For infrequent traders (those who execute less than 30 trades a quarter) who have less than $50,000 in assets across iTrade accounts, the minimum of $24.99 commission per trade applies as long as the order is 1000 shares or less. If more than 1000 shares are purchased, the fee changes to $0.03 per share – meaning that the higher volume of shares traded, the more expensive the trade commissions will be.

Scotia iTrade clients who have more than $50,000 in combined assets across iTrade accounts or those clients that trade between 30 and 150 times per quarter qualify for the $9.99 commission level. This is a flat fee so that no ECN or additional fees apply to the trade. Frequent/active traders (those who place 150+ trades per quarter) can expect to pay the best rate of $4.99 flat per trade. The cost to trade options with Scotia iTrade follows their equity trade pricing. The standard cost for options trades are $24.99 + $1.75 per contract. For those clients with $50,000 or more in assets or who trade between 30 and 150 times per quarter, the cost is $9.99 + $1.25 per contract. Finally, for clients who place 150+ trades per quarter, the price is $4.99 + $1.25 per contract. Although they are a bank-owned online brokerage, Scotia iTrade does offer commission-free buying and selling of a select number of ETFs. Click the following link to learn more about commission-free ETF trading.

Scotia iTrade does charge a quarterly inactivity fee of $25 which it charges to clients that have less than $10,000 combined across all their iTrade accounts. To avoid being charged this fee, those clients can place at least 1 commission-generating trade per quarter or hold a registered account.

Tipos de conta.

For registered accounts, Scotia iTrade offers tax-free savings accounts (TFSAs), registered retirement savings plans (RRSPs) and registered education savings plans (RESPs). Registered accounts such as the RRSPs are offered in both US and Canadian currencies however note that the US account types have a quarterly fee associated with them (of $30/quarter per account). Also, clients who have RSP accounts and less than $25,000 in aggregate across all iTrade accounts and who place less than 12 commission generating trades per year are subject to annual fee of $100.

Platform/Data.

In terms of web browser based interfaces, their standard platform allows for both fundamental and technical analysis, charting and keeping track of watchlists. In addition they also have a ‘trading desk’ order entry and review system that allows for multiple orders to be managed.

Their flagship trading platform, FlightDesk, is a desktop based platform that is geared towards advanced or active traders. FlightDesk comes in two versions, the standard and the premium, the key differences between the versions being that the premium offers streaming level 2 quotes, options chain trading and advanced options analysis. Data package pricing for FlightDesk’s standard and premium versions depend on the amount of assets and/or trading activity level. The prices for data can range from free for those who trade 30+ times per quarter to 79.95/mo for the FlightDesk premium service for those who trade between 0 and 8 times per quarter.

For mobile users, Scotia iTrade has a mobile app that is supported for iPhone, Android and Blackberry. There is also an iPad app as well as for users who want to trade via tablet.

Comentários & amp; Classificações

September 2014 September 2013.

O que você gostaria de fazer depois?

Research Another Discount Broker.

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This topic contains 12 replies, has 2 voices, and was last updated by Gary McLean 2 weeks, 6 days ago.

Hi, I’m doing stock investment since 3 years with Disnat. I didn’t like Disnat for some reasons (I’m working at Desjardins so I know that everybody at work almost don’t even know what is Disnat). Since 2 weeks I’m looking at reviews and I’m asking people about their opinion on which platform would be appropriate for me. I had 4 choices, Questrade, Qtrade, TD Waterhouse and Scotia iTrade.

I chose iTrade because their analysis tools were good enough for me and I found their new platform very nice. I chose iTrade because I’m an entrepreneur so I though it would be easier to bring all my accounts at the same place (personal account, business account and trading account) instead of having one at Desjardins, one at TD and one with iTrade.

It’s been 3 weeks that I have sent all the papers. I opened my account on the phone with M. Parent who was really giving a good service until I had completed everything… At first when I received the papers that I needed to sign, there was a mistake with my home adress (Guess what? If the adress is not good I won’t receive any papers) so I called M. Parent 20 minutes after I received my papers by email and guess what? No answers. I sent email to iTrade to tell them about the mistake, it took 4 days to have an answer.

M. Parent told me when I called the first time that my cash account will be open in 24-48 hours but it will take 2 to 4 weeks for my TFSA (which is almost the same for every companies). Then a week later when I could access my money in my Desjardins account (took 4 days to transfer from Disnat because of the weekend) I received my Scotia card to access my account.

This is where the funny part begins… I received an email saying that they have received all the necessary documents so I called at Scotia iTrade to ask them about what is the fastest way to transfer money from Desjardins to them. They said that it is with the function paying bills so I went on my AccesD and add Scotia iTrade bills and pay only 10 000$ to make sure that if there is a problem I will still have access to the rest of my money. I paid the bill on May 27th. On friday, there was still no money in my account so I decided to call Scotia iTrade and at the same time I received an email saying that my TFSA transfer is completed and I can start using it.

When I called they told me that my cash account is not open and I need to send them another copy of my ID. I mean, i get the point of all the security procedure, I just don’t get how they identify me for my TFSA and opened it but they don’t know if it’s really me for my cash account… So I asked them what do I have to do? They said: “go to a Scotia Bank and tell them they have to fax us a photocopy of your ID”. I drove an hour to go to the closest Scotia Bank, when I arrived there and told them about the identification process they could not understand. The woman was really not competent and I had to tell her: “Hey, maybe if you don’t understand what they want, you should call them? Right?”. So she was mad and called them, they told her what she had to do, it was so simple. She didn’t fax right away because they were closing.

I called this morning to know if my account is now open (I had to call because M. Parent who told me on friday that he would call me back on Monday didn’t call me) and they haven’t received the photocopy of my ID . So my account is still not open.

The other nicest part is that my 10 000$ is lost, neither Desjardins nor iTrade know where is my money. Desjardins said that Scotia iTrade might send it back in my account and the woman at iTrade could not reach the “Director of the transfer department”. So now I’m stuck, I can’t do any trading, I don’t know where is my money, it will take Desjardins 2 to 4 weeks to find where it is and to cancel it, and it will cost me 10$.

I have 3 questions for them about customer services?

1- Why Mikhael Parent didn’t tell me the first time on the phone, “Hey, if you want to make sure that there is no problem because you are leaving to travel for the next 3 months, just go straight to a Scotia Bank so they will identify you and you can even give them all the papers so you will be sure that we will received them”. I think it’s a pretty decent simple hint.

2- Why are they sending email to confirm when it is approved but not when it is not approved?

3- Why did I received an email saying that my cash account is temporarily approved and you can start funding it today?

The most interesting part is that now the only thing I can do is waiting and if I want to switch to another broker it might take another 2 to 3 weeks to open the account so I will have lose 2 months of active trading investment because of Scotia iTrade.

I know now how it works when it has separate entity (Disnat – Desjardins / Scotiabank – Scotia iTrade), when there is a problem Disnat send you like a ping-pong ball to Desjardins and Desjardins just have to say: “Disnat is a separate company so we don’t know…” It happened when I opened my account with Disnat and it just happened with iTrade.

Last thing about iTrade and their customer services, I have called maybe 7 times and every time the person on the phone told me: “Can you wait a minute I will go ask whatever person?”. So I have wait every time between 4 and 10 minutes before having an answer…

How much a client pays per trade at Scotia iTrade depends on either the total amount of assets across all iTrade accounts and/or the trading frequency[See the full post at: sparxtrading/canadian-online-brokerage-review-scotia-itrade/]

This topic was modified 3 years, 3 months ago by Ken Y.

Have been with Itrade since it took over my account with Etrade. Its Cash Optimizer Account which essentially is a daily interest savings account (ISA) currently pays only 0.25% compared to 0.75% at TDWaterhouse and CIBC Investor’s Edge. Further, Cash Optimizer Account is a separate account from the Trading account, so each month you will receive many pages of paper statements. And, if your portfolio is less than $10,000, there is a $25 account maintenance charge each quarter plus a commission of $24.95 per trade. Commission per trade goes down to $9.99 only if you make at least 30 trades per quarter or your account is over $50,000. As far as its trading platform goes, not much to say about it, works well but pretty basic.

They still have the nerve to call themselves a discount broker. ri muito.

why do these thieving, Itrade tossers keep phoning me to con me out of my savings, who are they and how can I find out which crook gave them my number?

Scotia iTrade is the worst trading platform I have ever used and their customer service is just as bad. I have experienced multiple system outages and lag times in the system refreshing. I reported issues with their system at 6:00 am this morning and 12 hours later they are still not resolved. The issues are very serious as no trades are showing up for February 1 so you can not sell any stocks you bought the day before and the ones that you sold are still showing up. All of my account balances are incorrect as well. Again, the worst trading platform ever.

Wow im surprised with the negative statements about scotia itrade, i was planning to open a trading account with them next week, now im not so sure.

I have accounts with two other banks but i didnt like their trading setup so i decided to shop around. Ive bin looking into itrade’s new flight desk platform but it appears im not getting very many good reviews. Thanks for the headsup.

Dan trading source.

I’m using flight desk platform and very happy with it, it has a very good detail charting and you could customize the way you want it. Better pricing compare wth others.

These poor people are so screwed up, I would not recommend them to any one. They are nearly impossible to contact or talk to. I have been trying to get funding put into an existing account for over a month and three times they kicked it back saying something was not correct. It takes day for them to respond via e-mail and hours waiting on phone (due to unexpected high volumes). The second attempt to clear this up I spoke with an agent and they plugged in the information. NOPE, still not done right. Waited an hour on hold 3rd time and still no answers or resolutions. Why would anybody want to deal with such an organization? I advise not to waste your time with them.

Absolutely dreadful phone support. I have been trying to contact them for a couple of days. Gave up yesterday after an hour…and today once more I have been on hold for over 50 minutes… and this transaction cannot be done online. I wonder if there is any staff in their customer service centre.

Robinhood App Review: Free Stock Trades, Free Options Trading, No Minimum Balance.

Updated. The Robinhood app just announced free Bitcoin trading, which expands their suite of services to the following:

Unlimited free stock and ETF trades with no minimum balance requirement. Free options trading. No commission and no per contract fee, plus no exercise or assignment fees. Trade Bitcoin & other cryptocurrencies, 24/7 & commission-free. I’m not into Bitcoin myself, but hey y’all are adults. Sleek smartphone app (Android and iOS) + Robinhood for Web option + API integration. Free real-time market data. Free share of stock for new users with referral.

Fundo. I’ve been Robinhood beta user since mid-2014. I was skeptical as I’ve been an long-time early adopter of free trading platforms (read: cheapskate investor). In August 2015, they rolled out both iOS and Android app and reported processing over 2 million free trades. As of 2017, they have over a million users and processed $30 billion in trades. According to Bloomberg, they recently raised money at a $1.3 billion valuation.

Processo de aplicação. You must provide your personal information including Social Security number, net worth, income, investing experience, etc. This is the same as any other brokerage firm, but this may also be the first such account for many users. Everything was done online; there were no paper documents that required mailing or faxing.

Legit. Robinhood Financial is a member of the SIPC which protects the securities in your account up to $500,000. Data is encrypted with SSL. Apex is their clearing firm. $0 commission trades. Yes, it works, all with no minimum balance requirement. You could open an account, put in five bucks, and buy a single share of Zynga (ZNGA) if you wanted to (maybe two on a bad day…). Market orders, limit orders, stop limit orders, and stop orders available. Certain orders may be entered as good for the day or good till canceled (GTC). Individual cash or margin accounts available. Free options trading: No commission and no per contract fee upon buying or selling options, as well as no exercise or assignment fees. Level 2 self-directed options strategies (buying calls and puts, selling covered calls and puts) as well as Level 3 self-directed options strategies such as fixed-risk spreads (credit spreads, iron condors), and other advanced trading strategies are available. Customer service details. You are encouraged to go through their e-mail “support@robinhood”, but they have added a phone number now during market hours (9:30am – 4:00pm EST) at (650) 940-2700.

Funds transfers. You can manually link any bank account with your routing number and account number, but you can also directly use your username and password at these banks: Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U. S. Bank, Charles Schwab, PNC, Silicon Vally Bank, and USAA. ACH transfers are free and take approximately 3 business days (same as other brokerages). There is also a automatic deposits feature where you can schedule ACH transfers on a weekly, biweekly, monthly, or quarterly basis.

ACAT account transfers. Robinhood now accepts incoming stock transfers from outside brokerage accounts. To do this, go your app account menu, select “Banking”, then select “Stock Transfer” and follow the on-screen instructions. Incoming transfers are free. Outgoing transfers will incur a $75 fee.

Robinhood Instant. Robinhood Instant is a free upgrade that gets you a “limited margin account” that has the following features:

Immediate access to funds from selling stock. That means you can reinvest those funds without waiting two days for settlement. (All brokerage margin accounts offer this.) Limited instant deposits. Use up to $1,000 of your pending bank deposits right away. No waiting 2-3 days for a bank transfer to complete.

Qual é o problema? Getting free trades is great, but be aware of the following:

Although they announced that a web interface is available, I have been on the waitlist since early November (currently #600,000 in line). Full rollout is not scheduled until some time in 2018. Everyone can access their account via a mobile Apple iOS or Android device (iPhone, iPad, iPod Touch, Android phone, Android tablet). There are unofficial sites that use the Robinhood API to provide web access, but I would be wary of sharing your login credentials with a 3rd-party. I’m currently on a wait list for the free options trading as well. Broker-assisted phone trades are $10 each, according to their fee schedule. Electronic statements are the default and only free option. I don’t even see an option to enable paper statements in the app, but according to their fee schedule paper statements cost $5 a pop.

como eles ganham dinheiro? First, Robinhood will make some money the same way other brokers do: collect interest on your idle cash, charge you interest for margin loans, and sell order flow. The most innovative prospect is to the plan to sell API access to other financial apps.

The fact that Robinhood sells order flow may leave you with a slightly worse execution price as compared to other brokers with more complex order routing. If you are making large value trades, then this small percentage difference may add up to something significant that matters more than commission price. With my tiny order volume, I am fine with them selling my order flow if they are giving me commission-free trades.

Robinhood Gold is their premium service tier that gives you extending trading hours and interest-free margin for $10 a Month. My Robinhood Gold review.

Interface de usuário. Over the last 10 years, I’ve opened an account at the majority of the “discount” brokerage firms. I’ve had $0 trades before, along with $2 trades, $2.50 trades, $4.95 trades and so on. What makes Robinhood special is their modern, app-centric approach. I agree with this quote from Wired:

But the app’s simplicity is meant to be about more than style. Ease of access and understanding is meant to make Robinhood compulsively engaging for a new generation of investors that don’t find the stock market very accessible from the mobile screens at the center of their lives.

Recap. Robinhood delivers on their $0 stock trades promise with no minimum balance. The app interface is clean and intuitive. Customer service is on the lean side, but my requests were responded to within a day or so. They continue to make incremental improvements. They’ve been open to the public since March 2015, which is honestly longer than I expected. They announced a web interface on November 1, 2017. They announced free options trading in December 2017.

Sign up for Robinhood with my referral link and get a free share of stock, and I’ll get one too. Details on this promotion here.

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Comentários.

I like the idea for newer, casual investors who want to just put some money to work in the market. A lot of newer investors find it hard to make money paying $7.

commissions both ways ($14.

total) to make an investment in just one stock. If you start with $1,000 and diversify to just a handful of companies you could easily be down 10% just from paying commissions.

Sorry to be sounding preachy. I feel one shouldn’t be trading stocks with that much money. Buy and hold (stock or an ETF) would make more sense.

Biggest reason that makes sense however is because of fees. There’s no reason not to play with small amounts when fees are gone.

B of A gives 30 free trades per month if you have 50k with them. The mobile experience sucks though.

On “How do they make money” & # 8211; one more source is lending stocks (many ETFs do that too).

I don’t think they do this, but ask anyway: do they have options to select a specific lots to sell like Etrade?

Anyone know which one do besides etrade?

I got approved as well. But until they add options, I will stick with Interactive Brokers. Hopefully, I will make the transition in 2015. Does anyone know about their margin account? I was never asked during the account setup process. Also, what is the margin they give you? In Interactive Brokers I get 1:4. For instance, if you have $100,000 in your account, your buying power is $400,000.

Checking FINRA shows an address and phone # that Robinhood Financial LLC used to file, but probly not their customer service. Dont forget the company also makes money on buy/sell order flow or bid/ask spread, reimbursements or incentives from exchanges for providing them trading volumes, possibly etf firms, and from the fees on their schedule,.

Does this company have any Windows PC’s? (It looks like they have Apple computers only; maybe that’s why launch began with Apple iPhone, iPads, ipad touch.) Hey Jonathan, can you email them for their margin rates and post’em, since youre an account holder?

Their reply was margin accounts will be added in early 2015, and that their current rate would be 3.5%.

So, looks like we have to wait a little longer until we can really use this brokerage. ACAT is also a must. That’s the only way I would transfer my 3 existing accounts from Interactive Brokers. Does anyone know if they are planning to support Roth IRA type of accounts?

There is no Roth IRA in Robinhood. My Roth IRA is in Fidelity. they offer free comission ETF. I open account in Robinhood and iIsave a lot in commissions. I bought stocks 3 to 8 a day and sold it on the next day even if I gain a dollar. No commission is such a huge savings to me.

It looks like they are starting release more user. But the entire waiting list is not that big yet. The old style brokerage still dominate.

just got approved. waited almost a year (no referrals).

was at about 50K this past Monday.

and this morning was at 33K.

iOS only FAIL! I only own Android devices and got an unsolicited invite today here is the refer a friend they gave me for not paying the Apple tax. robinhood/signup/?invite_code=UXSXZZJ6.

They are just getting started. It makes since that they would target iOS first, as it is the largest platform. According to their website they will be rolling Android & web based versions in 2015.

Errado! In the U. S.A., 52% of smartphone users are using Android vs. 43% for Apple:

Like Mike, Robinhood emailed me an invite today. I don’t have an iPhone, so my spot in line will be moved to the end of the waitlist with over 500,000 people. What a waste!

Why don’t you just sign up and not install the app (since you can’t), and wait until they get an android app? Then at least you won’t have to wait once it’s available.

I created an account, but haven’t done anything with ios (planning on getting someone’s used iphone to just use with wifi in a couple weeks).

Robinhood just introduced their Android app this week (August 2015).

Same deal for me. Got to sign-up only to find that it’s iPhone only. Seems odd that they would restrict their user-base so much and not even offer a PC option, but I suppose I can try again when they have an Android and/or PC option.

For those still waiting, you can try one of these links below. I signed up this morning, and got 3 referral codes that let people jump the line and sign-up right away with no waiting. Each link will only work once.

I’ve never bought stocks, so bear with me. With this, would I be able to buy x number of shares of say, Google, stock, then decide to sell it sometime down the line, and have no fees throughout the process?

Say I buy one share at $511. Then it goes up to $600 and I sell it. Do I get “handed” (transferred into my bank account, sent a check, etc) $600 at that point?

Obrigado por qualquer informação.

Brent, first you transfer money into the account from your bank account. Then you can buy & sell stock with $0 commission / fees. And yes, when you are done, you can just transfer the current balance out of your Robinhood account back to your bank account.

Impressionante! Obrigado. Guess I’m gonna have to go find my wife’s old iphone.

Di you try it yet? did u make any progress? i am also new to this market and trying to get some experience from you.

I am using this since January 2015.

It’s nice , but no bells and whistle like fee base trading broker firm.

But hey who cares when it’s free , at least small guy like me 😉

Does anyone know if you can open an IRA account with them?

When I registered my account there was no way to pick the account type, like margin, IRA, Roth IRA, etc. So, I guess at this point this is a regular individual cash brokerage account. Margin account types will appear next as they are eager to make money on margin loans. Then probably IRA. ACAT is not available yet, but it is coming some time next year. Like I said, I am looking to transfer all 3 of my accounts from Interactive Brokers where I pay $1 per trade. I wish Robinhood was around when I first started my investment business almost 11 years ago. I have spent around $50,000 on commissions. I remember I paid $10 per trade with my first broker TD Ameritrade. Sounds crazy now.

I have been using Robinhood for about a week now and its been a great experience, I loved it, however all of a sudden today everything went wrong. I noticed that there was money missing from my account. I looked at my total transfer history and the amount of stocks i own, I bought one share of a single company earlier in the week, proving that some of my money had disappeared. I have emailed Robinhood and they have not yet responded to me. Also before I found out about the money missing i had been trying to acquire more stock. Every time i made an attempt to buy it would give me an error that my account can only close positions. This doesn’t make any sense, I have more than enough money to buy the stock I attempted to buy with excess funds left over. I don’t know nor understand what Robinhood is doing. There was no notice or reason why any of this happened I just didn’t know what to do.

I have the same error! Robinhood needs to do something about this fast, or give me my money back without a fee.

I’m getting really angry with every passing day they don’t respond to me about the issue. I’m gonna hit a point where i just can’t wait anymore and I’m going to just call the SEC cause they aren’t even talking to me about it I’m completely in the dark. It’s as if they don’t care, like the whole thing is a scam. I don’t want to think robinhood is a scam but the longer I go without my money returning the more the idea crosses my mind. I think they should hold back giving out new invitations and making new accounts to take care of important issues the current accounts are having they clearly cannot handle everything.

This is really scary. I was hoping to transfer all my accounts to Robinhood in 2015. Your problem with not being able to “buy” is pretty simple I think. You are only allowed 3 day trades in a 5 day period. If you make a fourth day trade, you get flagged and you can only do transactions to close your positions. Hence, you cannot buy anything new. I would love to hear from Jonathan and see what his experience has been over the last few weeks. You experience with missing money sounds horrible. But on the other hand there are a lot of happy customers from the posts I see on Facebook.

I got an invite, signed up and my account has been “Pending” ever since. Their FAQ says that normally only takes 24 hours, but it’s been about a week now. After a few days of waiting, I opened a ticket using their ticketing system, but here I am about 4 days later with no reply other than ones that look automated. They appear to be having growing pains. I hope they can get everything straightened out soon.

Got an email back from them this morning. I lifted my credit freeze and supplied a picture of my drivers license and a completed W9 form, so hopefully I’ll have my account soon.

This maybe a stupid question, but what is a “credit freeze”? Obrigado.

It locks down your credit at each bureau completely to where you need to “thaw” to apply for new credit lines. It doesn’t affect existing lines.

One thing that concerns is that I’ve had nearly $10k in my account and none of it is in stock currently. It is sitting as cash yet I am unable to withdraw it for the past week. Somewhat sketch. No customer service either. AVOID AVOID AVOID.

Thats because there is a SEC rule that you cannot withdraw your money for certain days because of money laundering. you can read more about the rule.

I am using the app and Apple shares without paying commission. Other drawback is it takes 3 days to transfer money from my BOA.

One major drawback is that it does not allow me to trade after hours. Most if not all Companies report earnings pre or after market. Are you guys able to trade pre or after market?

I use BofA and get 30 commission free trades a month (all my combined accounts, trading, checking, etc, qualifies me). Their brokerage is through Merrill Lynch who they merged with. From everything I’m reading about Robinhood, there’s a limit on # of trades/week (3?) and lack of customer service contact, which makes this a really iffy proposition. I might feel differently if I was paying for my transactions. I’m not confident in Robinhood being able to carry out my transactions as quickly as a larger brokerage like MLynch and reading a few comments about missing or inaccessible funds with lack of customer support, which makes me hesitant on accepting the invite I got. I can see the value in Robinhood though. It really is useful for the newbie investor, with limited funds, whose just stepping into the big shark infested stock market pool.

There are no trade limits per week on cash accounts. 3 per 5 days is for RH Margin accounts. See their twitter: twitter/robinhoodapp/status/560878841648803840.

DYu, you are correct. There are a lot of limitations with Robinhood as of right now, such as:

No margin accounts.

No IRA accounts.

They are working on implementing those things. Once they are available, Robinhood will be the only brokerage you need.

The 3 trades per week problem you mentioned will be resolved once margin accounts are allowed. That’s why I put it at the top of my list.

Stopped filling out sign-in form when I was asked to enter my bank account log-in information. Robinhood has no need for this.

While a little paranoia is a very good thing when it involves your banking accounts, this is simply a way to instantly validate that it’s actually your account. You don’t have to fund it that way, though if you don’t mind waiting a few days. You can add a bank account via the routing and account numbers and they’ll make two small deposits within a few days. Then, validate that account by telling them the amounts they deposited, and that account will be eligible for transfers. If you are paranoid (like I was), log into your bank account right after the verification process and change your password.

Giving your login info for a bank account is standard procedure now. They only need it once to verify you actually own the account. Change the password before you give them your credentials. After they verify the account, change it back to original password…

Giving a LOGIN is NOT standard procedure now and saying so is incredibly misleading. Giving a routing number and bank account number is standard procedure. The moment I saw that they asked for this without giving an option of just providing bank account and routing number is when I backed away. My bank account log on password is tied to many different accounts and changing it complicates a lot of my other financial accounts. And my bank (Wells Fargo) does not let you change it and then go back to the one you had before. You can’t do that. So no – it is not a good thing to ask for this info nor would I ever consider giving it to any online app. I’m stunned people don’t realize this.

It’s becoming more and more common. I believe I’ve seen this a couple times in the last year or so with other bank accounts I’ve opened. Don’t recall which ones though. When you say your login is “tied to many different accounts”, I’m not sure if you mean that you use the same password for multiple accounts, but if that’s the case, you should really use a password manager app, like 1Password and have a unique password for every financial login.

I agree, once it prompted me for all my banking login info… NO WAY.

However, you can just scroll down to “Other” and provide routing+account info and do it the old tried and true way which is what I did.

It would help me too. Obrigado!

Found this link on the website. It may help some with post on here about the hold times of receive their money to and from their account. brokerage-static. s3.amazonaws/assets/robinhood/legal/RHF%20Funds%20Availability. pdf.

Android Fail?… Você está brincando comigo? This is a GREAT app, and the fact it runs on Apple is a large part of the reason.

Android is a NIGHTMARE for developers because of its fragmented nature: there are hundreds of different hardware variants and trying to get your app working with anything but a small subset of these cripples small developers.

Also Android is riddled with malware. I wouldn’t trust the contents of a piggy - bank to an Android device, let alone my Stock portfolio.

And finally, Android is Google’s mechanism for tracking your every move. We all know why.

Apple’s not interested in your data and deliberately designs its systems not to collect data about you. I value their approach.

Apple Corp. has been very effective at convincing you of these things about Android. Charming.

How do you set up account with beneficiary?

I waited for over a month for approval. I sent passport and SS Number, still no go. Then got an email that I can put money in but won’t be able to withdraw back to my bank. Que piada.

Does anyone know if Etrade or other online brokers can transfer our funds and made them available on the same day?

How to set up beneficiaries for the account?

If I buy stock through Robinhood today, and they go out of business, what happens to my stock and my ability to sell it? (sorry if this is a stupid question. I’ve never dealt with stocks/investing/trading before.)

Robinhood is regulated heavily like any other brokerage like E*Trade or TD Ameritrade. If any brokerage goes out of business, the assets are usually simply sold and/or transferred to another registered firm. Client assets are always kept separate from the assets of the brokerage itself. Apex is the clearing firm for Robinhood, as well as several other discount brokerages.

SInce I am not an US citizen, I cannot use the app (I presume), but I love the idea of getting more and more investing opportunities for those interested. The more options there are, the more chances for people like us to be able to make money via investing.

My major complaint about Robinhood is how long it takes for funds to clear/settle funds after making a trade, which is generally 3 days.

Most brokers take just as long, but the key difference is that Robinhood does not allow you to trade/access any of those funds until the trade has fully settled. That’s an eternity compared to instant funds availability with regular brokers, like TD. I honestly would trade more often/use Robinhood more often if I didn’t have to wait 3 days to settle. I have found Robinhood to be good for small, purely speculative trades, but would make many more if the above was addressed.

Have you tried to open a margin account? Enabling margin should help with your T+3 issues, which are not specific to only Robinhood.

Saw this on Reddit… Might be of interest to some:

“This is a simple fix for the poor info that Robinhood gives.

Download an app called Stock Tracker and upgrade to the Pro Version.

This allows you to view your portfolio, make real-time watch lists, screen stocks and heavy movers, and actually ties in with Robinhood to make trades through the app itself. You get real time prices and pretty nice graphs and tech indicators and basic fundamentals (vol, pe, Etc.)”

I have been using Robinhood since March 2015 and have no problem. Except I want to be able to use my funds from sale and transfers immediately to be able to maximize my gains.

You should ask and encourage them to allow margin accounts. Supposedly they are already offering it in beta, so perhaps you could get in on that.

Thanks, Jonathan. My transferred funds are now immediately available as buying power.

How do you go about requesting to get in on the beta phase of margin accounts? I’d like a margin account but don’t see any options in the app regarding requesting it.

I’d try and send them an e-mail.

Where can I find a list of penny stocks? Another question I have. Why do some stock symbols not show up on Robinhood search?

I deposited $1000 into my account and have been trying to purchase stocks in Tesla but it’s saying i only have $68 worth of buying power. Anyone know what is going on?

need a ph number for trade desk as i have a long list of stocks to buy.

For trading after you make a trade can you use the funds that you put in immediately but then have to wait for the profits for about 3 days or can you not use anything?

No catch? They just charged me $150 for a bunch of transfers that were made last week.

Did you ask them why? I’m sure there is more to the story than that.

The service looks pretty solid, though, as far as I know, most people have trouble making money via the active trading that no commissions might encourage. Though it could be great for someone that wants to buy and hold a lot of stocks in small amounts (kind of like building your own ETF).

I can understand the argument that no commissions might encourage active trading. While I am an advocate of low-cost ETFs, I would hope that if you had say $500 and started trading stocks, it would provide a real world education that it’s not as easy as it might seem. My initial education was somewhere in 2000-2001 via an E-Trade account with $20 trades if I recall.

How’s their tax integration with something like TurboTax? I hate having to go back and look up trades I did a specific year. I’m using CapitalOne now, but would be willing to try Robinhood if they can pull out trade info into TurboTax.

Yes, you can import from Robinhood into TurboTax. Do site deles:

“In TurboTax, when prompted to “Choose your bank or brokerage,” enter “Robinhood” in the search field. TurboTax will ask for your account number, which can be found in the Tax Documents section of the Robinhood app. Please add “10-” before the first 8 digits of your account number (10-5XX12345). Do not include hyphens in your SSN.”

You may experience difficulty uploading your Robinhood financial transaction history into TurboTax if you made close to 500 transactions in 2016. TurboTax Online can handle up to 500 transactions per brokerage account. However, online performance may deteriorate as you get close to this limit.”

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Oi! Sou Jonathan e venho dividindo dinheiro desde 2004. Pai, investidor autodirigido, entusiasta da liberdade financeira e aprendiz perpétuo.

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